【基礎(chǔ)介紹】
理財(cái)規(guī)劃就是指應(yīng)用科學(xué)研究的方式 和特殊的程序流程為客戶制訂符合實(shí)際的、具備可執(zhí)行性的某層面或綜合型的會(huì)計(jì)計(jì)劃方案，它關(guān)鍵包含現(xiàn)錢整體規(guī)劃、消費(fèi)開支整體規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管控與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、項(xiàng)目投資整體規(guī)劃、離休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與承傳整體規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目地取決于可以使客戶持續(xù)提升生活質(zhì)量，即便到年老體衰或收益驟減的情況下，也可以維持自身所設(shè)置的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的總體目標(biāo)有兩個(gè)層級(jí)：會(huì)計(jì)安全性和財(cái)富。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)定本人或家中各層面會(huì)計(jì)要求的綜合性全過程，它是由投資理財(cái)人員根據(jù)確立客戶投資理財(cái)總體目標(biāo)，剖析客戶的日常生活、會(huì)計(jì)現(xiàn)況，進(jìn)而協(xié)助客戶制訂出行得通的理財(cái)方案的一種綜合型金融信息服務(wù)。
【職業(yè)技能】
理財(cái)規(guī)劃師(FinancialPlanner)是為客戶提供全方位理財(cái)規(guī)劃的人員。依照中華共和國(guó)人力資源局社保部(原社會(huì)保障部)制訂的《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師就是指應(yīng)用理財(cái)規(guī)劃的基本原理、技術(shù)性和方式 ，對(duì)于本人、家中及其中小型企業(yè)、組織 的投資理財(cái)總體目標(biāo)，提供綜合型理財(cái)咨詢服務(wù)項(xiàng)目的人員。理財(cái)規(guī)劃規(guī)定提供多方位的服務(wù)項(xiàng)目，因而規(guī)定理財(cái)規(guī)劃師要全方位把握各種各樣金融衍生工具及有關(guān)相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身定做定制的、行之有效的理財(cái)方案，另外在對(duì)計(jì)劃方案的持續(xù)調(diào)整 中，考慮客戶長(zhǎng)期性的、持續(xù)轉(zhuǎn)變的會(huì)計(jì)要求。
【職業(yè)生涯發(fā)展】
理財(cái)規(guī)劃師有多樣化發(fā)展前景。既能夠服務(wù)項(xiàng)目于金融企業(yè)，如銀行業(yè)、車險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)企業(yè)等。
的理財(cái)規(guī)劃師是立在保持中立的視角幫客戶配備財(cái)產(chǎn)或投資理財(cái)產(chǎn)品。而愈來愈多的理財(cái)規(guī)劃師挑選進(jìn)到靠譜第
三方理財(cái)公司或是擁有從業(yè)資格證的人員單獨(dú)從業(yè)。(個(gè)人投資理財(cái)顧問)。
個(gè)人投資理財(cái)顧問更可根據(jù)，扣除咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書制做費(fèi)、每一年按時(shí)附加費(fèi)、客戶贏利分為、商品方提成等
方法來進(jìn)一步提高收益。
【報(bào)名條件】
助手理財(cái)規(guī)劃師(職業(yè)資格證書三級(jí))：
具有下列標(biāo)準(zhǔn)之一
1、持續(xù)從業(yè)本崗位工作中六年之上。
2、具備以技能為培養(yǎng)計(jì)劃的職業(yè)學(xué)校、技工學(xué)校和崗位技術(shù)學(xué)校本或有關(guān)畢業(yè)證。
3、具備本或有關(guān)�？拼髮W(xué)及之上畢業(yè)證書。
4、具備別的專科大學(xué)及之上畢業(yè)證書，持續(xù)從業(yè)本崗位工作中一年之上。
5、具備別的專科大學(xué)及之上畢業(yè)證書，經(jīng)本崗位三級(jí)靠譜學(xué)習(xí)培訓(xùn)達(dá)要求規(guī)范課次，并獲得培訓(xùn)證書。
【學(xué)習(xí)培訓(xùn)目標(biāo)】
(1)金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人金融部管理方法人員、培訓(xùn)經(jīng)理、市場(chǎng)經(jīng)理和投資理財(cái)運(yùn)營(yíng)專員。
(2)證劵公司的投資咨詢和客戶主管。
(3)車險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、營(yíng)銷部管理方法人員、業(yè)務(wù)部主管、銷售員。
(4)基金管理公司、投資中介企業(yè)銷售總監(jiān)、客戶服務(wù)項(xiàng)目人員。
(5)提供理財(cái)咨詢的別的人員，如會(huì)計(jì)人員等。
(6)各個(gè)領(lǐng)域的管理方法人員
(7)志于從業(yè)理財(cái)規(guī)劃的人員
(8)信托投資、房地產(chǎn)業(yè)、、等有關(guān)人員
(9)高等院校金融業(yè)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、管理類學(xué)員，期待進(jìn)到金融業(yè)的學(xué)員。
【評(píng)定方法】
分成基礎(chǔ)知識(shí)考試和工作能力考評(píng)�；A(chǔ)知識(shí)考試和工作能力考評(píng)選用閉卷考試方法，均推行學(xué)分制，考試成績(jī)做到60分及以上者為達(dá)標(biāo)，可得到理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書三級(jí)的資格證書。
地理位置 Location
